השוואת השקעה בגידור לעומת תיק השקעות מסורתי
תיק השקעות מסורתי
תיקי השקעות המנוהלים בשיטה המסורתית מחולקים בדרך כלל לשני אפיקים מרכזיים: איגרות חוב ומניות. שני אפיקי השקעה אלו עשויים ליצור רווחים נאים לתיק ההשקעות, אולם זאת בתנאים מאוד מסוימים.
האפיק המנייתי
האפיק המנייתי ייתן תשואה חיובית בתנאי ששוק המניות יעלה באותה תקופה. כששוק המניות עולה קל מאוד להרוויח. מנהל השקעות נמדד על פי יכולתו לבחור מניות הטובות יותר בממוצע מכלל מניות השוק ובכך להשיג תשואה עודפת. כאשר שוק המניות יורד, סביר להניח כי גם המניות אשר בחר מנהל ההשקעות תרדנה. לסיכום, על מנת להרוויח במניות דרוש שוק מניות עולה.
האפיק הסולידי
מטרתה של תטא היא להפיק רווחים בשוק ההון עבור לקוחותיה בהתאם לאופיו של הלקוח, צרכיו האישיים ורמת הסיכון שאותה הוא מוכן ליטול. במסגרת מגבלות אלו
תטא מורה לפעול ולייצר את הרווח המקסימלי שניתן על פי הבנתה. תטא מנהלת את כספי הלקוח בחשבונו האישי בלי צורך מצידו בקבלת החלטות באיזה אפיק להשקיע, מתי להשקיע, איזה סכום בכל אפיק וכו'...
הסיבה לכך היא שבמצב של עליית ריבית, משקיע שרכש את האיגרת ירצה למכור אותה כדי לרכוש במקומה איגרת אחרת בריבית גבוהה יותר, אך משקיעים אחרים לא ירכשו אותה ממנו עד ששערה יירד והיא תגלם רווח גבוה יותר.
לעומת זאת במצב של ירידת ריבית, משקיעים רבים יבקשו לרכוש את האיגרת הנושאת רווח גבוה אבל המחזיק באיגרת לא ימכור אותה עד ששערה יעלה והיא תגלם רווח נמוך יותר. לסיכום, כדי להרוויח בחלק ה"סולידי" המושקע באיגרות חוב צריכים להיות בסביבה של ריבית יורדת.
תיק השקעות מסורתי
תיקי השקעות המנוהלים בשיטה המסורתית מחולקים בדרך כלל לשני אפיקים מרכזיים: איגרות חוב ומניות. שני אפיקי השקעה אלו עשויים ליצור רווחים נאים לתיק ההשקעות, אולם זאת בתנאים מאוד מסוימים.
האפיק המנייתי
האפיק המנייתי ייתן תשואה חיובית בתנאי ששוק המניות יעלה באותה תקופה. כששוק המניות עולה קל מאוד להרוויח. מנהל השקעות נמדד על פי יכולתו לבחור מניות הטובות יותר בממוצע מכלל מניות השוק ובכך להשיג תשואה עודפת. כאשר שוק המניות יורד, סביר להניח כי גם המניות אשר בחר מנהל ההשקעות תרדנה. לסיכום, על מנת להרוויח במניות דרוש שוק מניות עולה.
האפיק הסולידי
מטרתה של תטא היא להפיק רווחים בשוק ההון עבור לקוחותיה בהתאם לאופיו של הלקוח, צרכיו האישיים ורמת הסיכון שאותה הוא מוכן ליטול. במסגרת מגבלות אלו
תטא מורה לפעול ולייצר את הרווח המקסימלי שניתן על פי הבנתה. תטא מנהלת את כספי הלקוח בחשבונו האישי בלי צורך מצידו בקבלת החלטות באיזה אפיק להשקיע, מתי להשקיע, איזה סכום בכל אפיק וכו'...
הסיבה לכך היא שבמצב של עליית ריבית, משקיע שרכש את האיגרת ירצה למכור אותה כדי לרכוש במקומה איגרת אחרת בריבית גבוהה יותר, אך משקיעים אחרים לא ירכשו אותה ממנו עד ששערה יירד והיא תגלם רווח גבוה יותר.
לעומת זאת במצב של ירידת ריבית, משקיעים רבים יבקשו לרכוש את האיגרת הנושאת רווח גבוה אבל המחזיק באיגרת לא ימכור אותה עד ששערה יעלה והיא תגלם רווח נמוך יותר. לסיכום, כדי להרוויח בחלק ה"סולידי" המושקע באיגרות חוב צריכים להיות בסביבה של ריבית יורדת.
